Известный форекс-регулятор CySEC (комиссия по ценным бумагам и биржам), находящаяся на Кипре, имеет необходимый минимальный уровень для защиты клиента. Ее услугами пользуются офшорные компании.
Регуляторы в США:
- SEC – ценные бумаги;
- CTFC – регулирование рынка валют;
- NFA – неправительственная фьючерсная ассоциация;
- FINKA – независимый регулятор финансовых рынков;
- SIPC – защита инвесторов, существует на средства вкладчиков.
Регулятор Швейцарии - FINMA – надзор за финансовыми рынками.
Регулятор Великобритании - FCA – контроль финансовых услуг.
В Австралии рынок Форекс регулируется компанией ASIC (комиссия по инвестициям и бумагам ценным).
Европейские регуляторы:
- ESMA – независимый регулятор Евросоюза;
- MIFD – директива ЕС, обязанная к исполнению большинством представителей европейского рынка.
В России регулятором является Центральный Банк РФ. Центральный банк занимается надзором за работой форекс-дилеров и саморегулирующих организаций.
Самыми авторитетными лицензиями, которыми обладают брокеры, являются такие как: NFA - ее брокеры обязаны подчиняться требованиям, обеспечивая финансовую надежность, этическое поведение, соблюдение законов.
Нарушения наказываются штрафом, вплоть до изъятия лицензии. CFTC – защита участников рынка от мошенничества. Нарушения караются строго, вплоть до аннулирования счета. FCA – контроль за злоупотреблениями на финансовом рынке.
Менее авторитетные регулирующие структуры: SySEC, FINRA, FINMA, BaFin, MIFID, FSCL. Еще менее авторитетные на данный момент Российские объединения: КРОУФ РФУФР, ЦРФИН, ЦРОФР.
Чем авторитетнее регулятор, тем больше шансов не нарваться на СКАМ – мошенничество. Потому продолжительность работы компании, репутация, наличие документов регулятора, сотрудничество с уважаемыми партнерами должны быть решающими аргументами в выборе форекс-брокера.
Много вопросов возникает в выборе офшорного брокера. Преимущества офшорной регистрации для компаний очевидны: низкое налоговое обложение, упрощенная регистрация, в большинстве случаев отсутствие аудита и валютного регулирования.
Офшорные зоны любят мошенники, но в то же время серьезные компании с удовольствием регистрируются в них, называя это «оптимизацией хозяйственной деятельности». По сути, уход от налогов и аудита.
Компании, не имеющие надлежащего регулятора получают возможность незаконных и нелегальных сделок, не неся ответственности за возможные последствия. Нюанс еще в том, что клиенту компании, к примеру, зарегистрированной на Каймановых островах, судебные дела придётся решать по месту регистрации.